Расчетный счет в банке Тинькофф для ООО и ИП

как открыть расчетный счет в банке тинькофф для ооо и ип картинка

Не так давно в банке Тинькофф появилась возможность открыть расчетный счет для ООО и ИП, и при этом не платить за обслуживание от 2 до 6 месяцев.



Тинькофф Бизнес [CPS] RU

В чем преимущества и недостатки этого предложения? Действительно ли так хорош мобильный банкинг, автоматическая оплата налогов и активно нахваливаемый эквайринг? Как не платить за обслуживание? Какие действуют тарифы для ООО, а какие — для ИП? Пристально рассмотрели все особенности открытия расчетного счета от банка Тинькофф.

Также мы собрали топ-5 фактов, о которых мало кто знает: о подводных камнях открытия расчетных счетов в РФ в принципе и конкретно в Тинькофф.

Необходимый пакет документов

Документы для ИП

  • Чтобы открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю, достаточно только паспорта.

Документы для ООО

Для ООО потребуется:

  • Паспорт;
  • Устав;
  • Решение о назначении руководителя.

В случае с ООО после обработки заявки сотрудник банка может попросить дополнительные документы, но обычно достаточно только названных выше.

Как подать заявку на открытие расчетного счета

Онлайн-заявка

Достаточно указать только свой номер телефона.

как подать онлайн заявку в тинькофф банк картинка
Для того чтобы подать заявку, сначала нужно ввести номер телефона

Далее потребуется указать название организации, ИНН, ФИО и электронную почту. Форма заявки идентична как для ООО, так и для ИП.

заявка на открытие расчетного аккаунта банка тинькофф скриншот

После этого на почту будет отправлено письмо с реквизитами и данными для входа в персональный кабинет на официальном сайте.

Затем с вами свяжется сотрудник банка, с которым вы обговорите время встречи, чтобы подписать договор.

По телефону

Другой вариант — обращение в банк по телефону с просьбой открыть расчетный счет.

В таком случае вы просто сообщаете необходимые данные в разговоре.

Преимущества расчетного счета в банке Тинькофф

Клиенты банка получат следующие преимущества:

  • Скорость открытия;

Важно! Если вы подаете заявку в режиме онлайн на официальном сайте банке, то открыть расчетный счет в Тинькофф сможете в течение того же дня.

скорость открытия расчетного счета картинка
Вся информация взята с официального сайта банка Тинькофф
  • Возможность использовать расчетный счет в тот же день, когда был подписан договор;
  • Бесплатное обслуживание;

Не платить за обслуживание можно от 2 до 6 месяцев. О том, как работает бесплатный период обслуживания, мы подробно разберем ниже.

  • Интеграция с сервисами онлайн-бухгалтерии, такими как 1С, Контур, Кнопка и т.д.
  • Оперативное решение любых вопросов через личного менеджера.

Каждый владелец расчетного счета сможет оперативно получать информацию через персонального менеджера по телефону или в чате.

  • Доступный овердрафт;
  • Начисление до 6% годовых на остаток;
  • Автоматическая привязка корпоративной карты с бесплатным обслуживанием;
  • Специальная бонусная программа (подробный обзор будет ниже);
бонусная программа банка тинькофф картинка
Часть бонусов. Активировать можно неограниченное количество
  • Встроенный бухгалтерский сервис, который сам рассчитывает налоги, создает и отправляет декларации в ФНС;
  • Длинный платежный день;

Моментальные переводы с 01:00 до 20:00 по МСК, а на расчетные счета банка Тинькофф деньги можно переводить круглосуточно.

преимущества расчетного счета в банке тинькофф

Личный кабинет и мобильное приложение Тинькофф

Личный кабинет банка Тинькофф позволяет легко и удобно контролировать счета, карты и активированные сервисы.

Возможности личного кабинета для ООО и ИП:

  • Ведение бухгалтерии через встроенный сервис;
  • Проведение платежей в рублях и другой валюте;
  • Контроль лимитов и карт;
  • Оплата налогов и взносов;

Декларация заполняется в автоматическом режиме и затем отправляется в налоговую.

  • Электронная подпись за 1 день;
  • Подключение и настройка дополнительных продуктов, в том числе овердрафта, эквайринга и т.д.;
  • Для ООО есть функция доступа к аккаунту для сотрудников с настройкой прав и ролей;
  • Возможность обращения к службе поддержки.

личный кабинет картинка

Также есть мобильное приложение, идентичное личному кабинету в плане функциональности.

Бонусы для клиентов банка

Среди наиболее популярных бонусов для ИП и ООО можно выделить:

  • До 10 000 рублей для размещения рекламы в Яндексе;
  • До 50 000 рублей для размещения рекламы в Одноклассниках и ВКонтакте от myTarget;
  • 30 дней размещения вакансий на площадке HeadHunter абсолютно бесплатно;
  • 90 дней бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

Вы получаете доступ к корпоративным картам, валютным счетам и онлайн-бухгалтерии, в том числе есть возможность получить электронную подпись за 24 часа.

Дополнительные возможности

Банк Тинькофф предлагает своим клиентам дополнительные услуги:

  1. Регистрация ООО и ИП

Услуга будет полезной для тех, кто не хочет столкнуться с бесконечной бюрократией. Используя сервис Тинькофф, проблема решается в разы проще.

Чтобы открыть ИП или ООО, достаточно заполнить форму на сайте, а затем система сама подготовит необходимые для регистрации документы.

Три главных бонуса регистрации ООО и ИП в банке Тинькофф:

  • Бесплатные 6 месяцев обслуживания для ИП;
  • При желании возможен перевод ИП на УСН;
  • ООО получает расчетный счет в подарок.

Как только бумаги будут готовы, клиенту останется лишь оплатить пошлину.


Тинькофф Бизнес [CPS] RU

  1. Валютный контроль

Банк дает возможность открыть счета в евро, долларах и фунтах. Также клиентам банка доступны простые инструменты для заполнения контрактов в автоматическом режиме.

Банк может взять на себя обязанности по валютному контролю. Стоимость в таком случае определяется тарифным планом ИП или ООО.

В «Простом» это 0.2% от 490 рублей, в «Продвинутом» — 0.15% от 290 рублей, в «Профессиональном» — 0.15%. Подробнее о тарифах мы поговорим далее.

  1. Касса Тинькофф

Банк предлагает своим клиентам (как ИП, так и ООО) сразу несколько вариантов онлайн-касс, которые соответствуют нормам 54-ФЗ. Кассы поставляются уже готовыми к использованию.

В комплексе к разным онлайн-кассам идут дополнительные бонусы.

кассы банка тинькофф
Некоторые из онлайн-касс, которые предлагает банк
  1. Эквайринг

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи через карты в интернет-магазинах, социальных сетях и мобильных приложениях.

Система полностью соответствует 54-ФЗ, а выручка отправляется на следующие сутки.

Есть два способа оплатить эквайринг.

  • Предоплата оборота

оплата эквайринга скриншот

  • Процент с оборота

оплата эквайринга процент с оборота скриншот

Банк предлагает два варианта терминалов – мобильный PAX D210E и стационарный VERIFONE VX520. Зачисление средств происходит на следующий день.

  1. Зарплатные проекты для ИП и ООО

Для компаний предлагаются зарплатные проекты, в рамках которых можно бесплатно переводить зарплаты.

Сотрудники получают карты бесплатно и со льготными условиями.

  • Бесплатное снятие до 300 000 рублей в месяц;
  • Кэшбэк до 30%;
  • До 6% годовых на остаток;
  • Лояльные кредитные условия.

Тарифные планы РКО

Тарифы на РКО включают в себя:

  • Помесячная плату за обслуживание ИП или ООО;
  • Плату за проведение отдельных операций.

Некоторые тарифы основаны на фиксированной оплате за определенное количество финансовых операций, проводимых ООО или ИП за промежуток времени.

Для одного и того же клиента могут использоваться разные способы определения тарифа, в некоторых случаях оплата фиксирована, в других — пропорциональна размеру транзакции.

Далее мы подробно разберемся в тарификации. 

Бесплатное обслуживание для ИП и ООО

  • Для новых клиентов первые 2 месяца всегда бесплатные.
  • У банка отозвали лицензию или вам порекомендовал открыть расчетный счет в Тинькофф друг? Тогда вы получите 3 бесплатных месяца.
  • Для только что зарегистрированных ИП бесплатный период составляет 6 месяцев.
  • Дополнительные 2 месяца без платы за обслуживание можно получить за оплату авансом на год вперед.
бесплатное обслуживание для ип скриншот
Условия бесплатного обслуживания для ИП и ООО

Основные тарифы

Ежемесячное обслуживание расчетного счета ИП и ООО:

ТарифСтоимость
Простой 490 рублей
Продвинутый 1990 рублей
Профессиональный 4990 рублей

Стоимость платежей контрагентам в других банках:

ТарифСтоимость
Простой первые 3 – бесплатно, далее – 49 рублей
Продвинутый первые 10 бесплатно, далее – 29 рублей
Профессиональный 19 рублей

Комиссия за перевод физическим лицам:

ТарифРазмер комиссии
Простой 1.5% + 99 рублей, максимум – 400 000 рублей
Продвинутый 1% + 79 рублей, максимум – 400 000 рублей
Профессиональный 1% + 59 рублей, максимум – 800 000 рублей

Плата за пополнение (минимальная сумма – 290 рублей):

ТарифПлата
Простой 0.3%
Продвинутый 0.25%
Профессиональный 0.15%

Доход на минимальный остаток в год:

ТарифПроцентная ставка
Простой до 4%
Продвинутый до 6%
Профессиональный до 6%

Для ИП: возможность перевода на собственные карты Тинькофф без комиссии:

ТарифМаксимальная сумма
Простой 400 000 рублей
Продвинутый 700 000 рублей
Профессиональный 1 000 000 рублей

Общая таблица с тарифами:

тарифы для ооо и ип скриншот
Сводная таблица

Факты, о которых мало кто знает

  • Факт №1: В случае с ИП, деньги на счете — ваша личная собственность.

Вы можете тратить их по своему усмотрению: от покупки корма для аквариумных рыбок до оплаты закупок. Вопросов к вам не возникнет, если вы не занимаетесь обналом и платите налоги.

Для ИП самый легкий способ использовать средства с расчетного счета — подключить к нему банковскую карту. В таком случае вы можете без проблем рассчитываться в магазинах, ресторанах и так далее.

При открытии расчетного счета бесплатно выпускается корпоративная карта Тинькофф с приятным бонусом — бесплатным обслуживанием.

  • Факт №2: Многие обеспокоены тем, что расчетный счет могут заблокировать из-за траты средств с карты ИП на личные нужды.

Если речь идет о стандартных покупках — к вам не возникнет вопросов. Проблемы начинаются тогда, когда есть подозрение на обнал или другие незаконные операции.

Чтобы не показаться обнальщиком, следуйте рекомендациям:

  • Детально описывайте переводы: назначение, дату, НДС.
  • Работайте в соответствии со своим ОКВЭДом.

Если ваша компания занимается типографией, а вам придут деньги за некие «финансово-консультационные услуги», например, тогда можно ожидать проверки.

  • Факт №3: Финмониторинг может позвонить и прямо спросить, откуда деньги.

Звонка от Финмониторинга следует ждать при снятии крупной суммы. Придется продемонстрировать документы, для того чтобы подтвердить происхождение денег.

  • Факт №4: Проверки — не прихоть банка.

ЦБ активно борется с обналом. По этой причине банки вынуждены пристально следить за финансовыми операциями.

Для тех, кто пользуется Тинькофф, есть хитрость: вы можете без комиссии перевести крупную сумму (не забывая про лимит) на личную карту Tinkoff Black, и уже с нее снять наличку в банкомате.

Для ИП действует ограничение до 500 000 рублей в месяц. Но о правилах предосторожности не стоит забывать.

Комиссия и лимиты на снятие налички с расчетного счета ИП есть всегда. В Тинькофф — это от 1% + 59 рублей за операцию (для тарифа «Профессиональный»). 

  • Факт №5: Регулярные платежи с расчетного счета ИП другим людям в другие банки могут показаться подозрительными.

Разовые переводы на счета других банков — это норма. Это касается как переводов себе, так и другим людям.

А вот регулярность — это повод налоговой задуматься. Отправляемые одни и те же суммы в одни и те же даты продолжительное время намекают на трудовые отношения. 

Естественно, если факт подтвердится, вас ждут штрафы за неуплату взносов за сотрудника.

Закрытие расчетного счета ООО или ИП

Вопреки распространенному стереотипу, закрытие расчетного счета не обязательно является следствием каких-либо проблем. Эта необходимость может быть вызвана подведением результатов деятельности или переходом к новому этапу ведения бизнеса в формате ООО или ИП.

Если расчетный счет оказался ненужным, его нетрудно закрыть. Клиент банка должен выполнить следующие действия:

  1. Оформить в личном кабинете заявку на закрытие;
  2. Указать реквизиты, на которые должны быть переведены оставшиеся средства.

Менеджер банка проверит документы и закроет расчетный счет.

Важно помнить, что индивидуальный предприниматель не может закрыть расчетный счет через своего представителя. Личное присутствие обязательно.

Также расчетный счет в банке Тинькофф можно заморозить, другими словами – поставить обслуживание ИП и ООО на паузу.

В таком случае проводить операции не получится, зато и плата за обслуживание взиматься не будет.

Чтобы заморозить расчетный счет или снова начать его использовать, предпринимателю достаточно обратиться с этой просьбой в банк и немного подождать.

Итог

Главные преимущества — автоматическая привязка корпоративной карты, многофункциональный личный кабинет, через который можно в том числе платить налоги, бонусная программа от партнеров и облачная бухгалтерия.

  • Это то, чего нет у других банков, и благодаря чему Тинькофф год за годом получает престижные премии.

Но Тинькофф — не самый дешевый банк. Да, вы найдете банк, в котором обслуживание обойдется дешевле. Но вряд ли он будет настолько же прогрессивным и удобным. В случае подачи заявки онлайн вы сможете открыть расчетный счет в течение того же дня.

Подать заявку на открытие расчетного счета на официальном сайте банка Тинькофф

»» Читайте также: о возможностях кредитной карты Тинькофф Платинум и преимуществах удаленной работы в банке Тинькофф.

Расчетный счет в банке Тинькофф для ООО и ИП
4.8 (96.67%) 6

One thought on “Расчетный счет в банке Тинькофф для ООО и ИП”

  1. Здравствуйте! Открыли счет (ООО) в Тинькофф тариф профессиональный (можно снять 800000 руб. за 1%). Хотели снять 300000 руб., на что нам объявили, что снять мы их можем только за 5%, так как мы новые клиенты…!!! Запросили кучу отчётов, какой-то беспредел!!! Прокомментируйте, пожалуйста, ситуацию.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *