Кредиты в банке Тинькофф — детальный обзор условий 2019

кредиты в банке тинькофф - картинка

Банк Тинькофф — первая российская кредитная организация, работа которой построена по принципу дистанционного обслуживания. С момента своего основания компания предлагает кредиты для частных лиц, малого и среднего бизнеса. Рассмотрим все виды кредитов от банка Тинькофф.

Низкие процентные ставки, быстрое рассмотрение заявок и малый процент отказов позволили Тинькофф войти в список самых популярных банков.

Сегодня клиентам доступны шесть основных кредитных продуктов:

  • Займы наличными;
  • Кредитные карты;
  • Автокредиты;
  • Кредиты под недвижимость;
  • Ипотека;
  • Кредиты на развитие бизнеса.

Рассмотрим условия выдачи денег, процентные ставки, а также преимущества и недостатки каждого из них.


Тинькофф [CPS] RU

Кредиты для бизнеса

Кредиты для бизнеса банк тинькофф - скриншот

Владельцам малых и средних предприятий Тинькофф подготовил три предложения с годовой ставкой от 9%. Два из них не требуют залогов и поручителей.

Преимущества кредитов для бизнеса от Тинькофф-банка:

  • Онлайн-кредитование;

Чтобы получить займ, не надо даже покидать свой офис. Анкета заполняется онлайн.

  • Получение денег за 1 день;

Деньги на счет заемщика поступают сразу после одобрения заявки.

На ее рассмотрение уходит не более одного дня.

  • Простое оформление.

Для получения ссуды достаточно документов, которые предоставляются при открытии расчетного счета. Банк не требует поручительства третьих лиц, а займы до 2 миллионов выдаются без залога.

Деньги перечисляются на расчетный счет в банке Тинькофф и могут быть потрачены безналичным способом или сняты кэшем.

Кредиты для бизнеса банк тинькофф преимущества - картинка
4 ключевых преимущества кредита для бизнеса в Тинькофф

Плата за открытие р/с и доставку документов не взимается.

В течение первых двух месяцев обслуживание счета компании бесплатно. Индивидуальные предприниматели бесплатно обслуживаются первые 6 месяцев.

Условия обслуживания предусматривают выплату процентов на остаток средств.

Рекомендуем наш подробный материал про расчетный счет в Тинькофф: условия, тарифы, а также топ-5 фактов про р/с, о которых мало кто знает.


На увеличение оборотных средств

оборотные средства банк tinkoff - картинка

Короткий займ для индивидуальных предпринимателей и небольших фирм на срок до 6 месяцев. Без залога и поручителей.

Заемщикам доступна сумма до 1 000 000 ₽ с минимальной ставкой от 1% ежемесячно.

Это удобный способ отыскать деньги для осуществления выгодной сделки или выполнения заказа с отложенной оплатой.


На любые цели

любые цели банк тинькофф - картинка

Займ сроком до 2 лет со ставкой от 12% годовых для развития бизнеса и личных целей предпринимателей.

Чтобы получить до 2 000 000 ₽, достаточно лишь документов, предъявляемых при открытии расчетного счета.


На амбициозные цели

амбициозные цели банк тинькофф - картинка

Займ до 15 000 000 ₽ под залог недвижимости на срок до 15 лет.

От других продуктов линейки он отличается привлекательной процентной ставкой — от 9%.

»» Оформить кредит для бизнеса можно только на официальном сайте Тинькофф.


Ипотека

ипотека банк tinkoff - картинка

Кредитные программы для покупки недвижимости от партнеров банка выдаются на срок до 25 лет под ставку от 6% годовых.

В качестве первого взноса может быть учтен материнский капитал. Также доступна ипотека с господдержкой для семей с двумя и более детьми.

Преимущества ипотечного займа в Тинькофф:

  • Ставка от 6% с возможностью получения дополнительной скидки;
  • Единый пакет документов для всех банков-партнеров;
  • Рассмотрения заявки за 2 дня;
  • Предоставление персонального консультанта для сопровождения клиента с момента подачи заявки до оформления сделки;
  • Оформление заявки через интернет.

Потребуется лишь один визит в офис для подписания договора. Остальные вопросы решаются онлайн или в телефонном режиме.

Для оформления займа необходимо оставить заявку на сайте, указав мобильный телефон. Консультант свяжется с клиентом и поможет подобрать кредит на лучших условиях.

ипотека условия банк tinkoff

Банк работает со следующими типами недвижимости:

  • Комнаты и доли при совместном владении;
  • Квартиры;
  • Таунхаусы;
  • Дома;
  • Апартаменты.

В зависимости от вида залога, ставка составляет 6-10%, а величина первого взноса — 15-40%.

программы ипотечного кредитования банк tinkoff
Типы недвижимости

Ипотечный калькулятор позволяет подобрать лучшее предложение от банков-партнеров, исходя из типа и стоимости недвижимости, недостающей суммы и величины ежемесячного взноса.

ипотечный калькулятор банк tinkoff - изображение
Ипотечный калькулятор

В разделе «Все новостройки» доступен подбор новостроек в Москве, Санкт-Петербурге и других городах России. Поисковый фильтр включает стоимость квартиры, количество комнат и площадь.

»» Оформить ипотеку можно только на официальном сайте Тинькофф.


Кредит под недвижимость

Кроме ипотеки, доступные два вида займа под залог недвижимости:

  • Нецелевые займы наличными под залог жилья, отличающиеся пониженной процентной ставкой. Для их получения не требуются справки о доходах или поручительства.
  • Рефинансирование ипотечных кредитов под 8% годовых без дополнительных сборов и комиссий.
кредит под залог недвижимости тинькофф банк - картинка
Преимущества займа под недвижимость

»» Оформить кредит под недвижимость можно только на официальном сайте Тинькофф.


Автокредит

автокредит банк tinkoff - картинка

Для получения до 1 000 000 ₽ на покупку автомобиля достаточно предоставить паспорт и водительское удостоверение.

Возможна покупка машины без первоначального взноса с процентной ставкой от 9,9% годовых.

Особенности автозайма:

  • Кредитование без подтверждения дохода.

Заявка будет одобрена после предъявления удостоверения водителя и паспорта гражданина России.

  • Доступный процент.

Кредитная ставка рассчитывается для каждого клиента индивидуально. Минимальный размер — 9,9%.

  • Простое оформление со стороны продавца и покупателя.

Клиенты приобретают машину без посредничества Тинькофф. Представитель банка лишь проверяет автомобиль и выдает клиенту карточку для получения кредита.

Деньги с нее можно снять наличными.

  • Отсутствие дополнительных платежей.

Условия договора не предусматривают обязательное страхование по КАСКО или подключение других навязанных услуг.

  • Простая регистрация.

Для оформления автомобиля в качестве залога достаточно двух документов: паспорта технического средства и договора купли-продажи.

  • Безопасность сделки.

Специалист банка проверяет, не находится ли машина под арестом или в залоге.

Для предварительного расчета удобного графика погашения на сайте имеется кредитный калькулятор.

Покупка машины в кредит включает следующие шаги:

  1. Подача заявки на автокредитование через сайт Тинькофф. Банк принимает решение в день обращения.
  2. Согласование с представителем Тинькофф условий кредита, времени и места встречи.
  3. Бесплатная доставка банковским служащим карточки и пакета документов.
  4. Выбор автомобиля и передача сведений о нем в банк.
  5. Получение перевода на карточный счет (деньги поступают после проверки авто на отсутствие арестов и залогов).
  6. Отправка копии договора и ПТС для регистрации залогового имущества (машины).

Доставка карточки для получения наличных осуществляется в течение 1-2 дней.

Процент по кредиту составляет 9,9-21,9%. Он зависит от автомобиля, суммы первоначального взноса, срока кредитования и других параметров.

Клиенту доступны бесплатные услуги по обслуживанию счета и информированию о дате платежей и остатке задолженности.

погашение автокредита банк tinkoff- картинка

Погашение займа без комиссии доступно в сети банков-партнеров Тинькофф. Они расположены по всей территории РФ.

Доступны два способа оплаты:

  • Банковской картой через меню личного кабинета;
  • Переводом из любого банка.

Комиссия за выдачу кредита не взимается. Деньги можно снять в банкоматах финансовых организаций, подписавших партнерское соглашение с Тинькофф.

Возможно досрочное погашение кредита (частичное или полное) с пересчетом процентов за пользование. Для этого нужно предварительно информировать банк через личный кабинет или по телефону.

»» Оформить автокредит можно только на официальном сайте Тинькофф.


Кредитные карты

кредитная платинум банк тинькофф - картинка

Банк предлагает более 20 видов кредитных карт, с максимальным лимитом от 300 000 до 1 500 000 ₽. Годовая плата за обслуживание составляет от 590 ₽ до 1890 ₽.

В частности, в линейке представлены карточки для покупок на eBay, Google Play и AliExpress, для путешественников, автомобилистов, геймеров и меломанов.

Специальные кредитные карты для покупки в магазинах-партнерах позволяют получить повышенный кэшбэк (до 30%) в торговых сетях или отдельных ТРЦ.

  • Заявки на выдачу пластика оформляются в онлайн-режиме.
  • Банк принимает решение об оформлении карты и устанавливает кредитный лимит в течение 5 минут.
  • Все кредитки бесплатно доставляются курьерской службой по всей России.

Кредитка «Тинькофф Платинум» позиционируется банком как флагманский продукт.

Она открывает перед клиентами следующие возможности:

  • Беспроцентная рассрочка до 365 дней в магазинах-партнерах (до 55 дней в остальных торговых точках);
  • Мгновенное одобрение кредита по паспорту;
  • Отсутствие залога и поручителей;
  • кредитный лимит 300 000 ₽;
  • Годовая процентная ставка от 12%;
  • Ежемесячный платеж до 8%;
  • Отсутствие комиссии за погашение.

Кредитный лимит, установленный на момент заключения договора, автоматически увеличивается при частом использовании карты и своевременном погашении долга.

преимущества платинум банк tinkoff скриншот
Главные плюсы Платинум

Максимальный кэшбэк при оплате «Тинькофф Платинум» достигает 30% от стоимости покупки.

Процентная ставка, минимальный платеж и кредитный лимит зависят от платежеспособности клиента и устанавливаются в индивидуальном порядке.

Другие особенности:

  • Расширенные SMS-оповещения или пуш-уведомления о транзакциях обойдутся 59 рублей в месяц.
  • В личном кабинете и мобильном приложении доступны бесплатные уведомления об операциях, выписки, оповещение об активации или блокировке, пополнении счета.
  • Возможен бесплатный выпуск дополнительной карточки, привязанной к основному счету.

Чтобы начать пользоваться картой, необходимо:

  • Заполнить онлайн-анкету, указав паспортные данные и номер мобильного телефона;
  • Дождаться звонка сотрудника банка (ожидание не превышает 2 минут), согласовать удобное место и время доставки;
  • Получить карту, которую банковский служащий доставит домой или на рабочее место.
  • Активировать кредитку через личный кабинет и получить ПИН-код, необходимый для подтверждения платежей и снятия наличных.

Важно: кредитка недействительна при отсутствии подписи владельца. Поэтому перед использованием ее нужно подписать ручкой.

оформить кредитную platinum картинка
Получить карту очень просто
  • Использование Тинькофф Платинум.

Картой «Тинькофф Платинум» можно расплачиваться через платежные терминалы в России и за рубежом. В некоторых случаях для подтверждения оплаты необходимо ввести ПИН-код.

Снятие наличных доступно в банкоматах любых сторонних банков. Однако в некоторых случаях за это придется заплатить дополнительную комиссию. Предупреждение о ней высвечивается перед подтверждением снятия денег.

Расчеты через интернет защищены технологиями SecureCode от MasterCard и Verified by Visa. Коды подтверждения транзакций приходят на телефонный номер, привязанный к счету.

пополнить кредитную карточку платинум - картинка

Кэшбэк-программа предусматривает начисление баллов за покупки и оплату счетов в ресторанах, оплату билетов и т.д.

Накопленные баллы обмениваются на деньги в соотношении 1 к 1. Сумма зачисляется на карточный счет.

кэшбэк банк tinkoff - изображение

Пополнить счет «Тинькофф Платинум» можно тремя способами:

  1. Мгновенным переводом с карты другого банка через мобильное приложение или меню личного кабинета. Тинькофф не берет комиссию за эту операцию.
  2. Наличными в одной из более чем 300 тысяч точек пополнения. Все они представлены на карте в соответствующем разделе сайта.
  3. Банковским переводом по реквизитам, доступным в мобильном приложении и личном кабинете. Деньги зачисляются в течение 1-2 рабочих дней.

Держателям кредиток доступен интернет-банкинг и мобильное приложение для Android и iOS.

»» Оформить автокредит можно только на официальном сайте Тинькофф.


Кредит наличными

кредит наличными банк tinkoff - картинка

Тем, кому срочно понадобился кэш, банк предлагает кредит наличными без справки о доходах.

Деньги зачисляются на дебетовую карту, которую работник бесплатно доставляет домой или на работу.

Важно: подтверждение доходов не обязательное условие кредитования. Однако справка о зарплате позволит получить более выгодную процентную ставку и больший кредитный лимит.

  • Заявка на получение займа подается в онлайн-режиме.
  • На ее одобрение уходит не более одного дня.
  • Процентная ставка составляет от 9% годовых.
  • Условия выдачи кредита не предусматривают поручительства.

Процентная ставка, срок и максимальная сумма займа зависит от наличия залога.

взять кредит наличными тинькофф - картинка

Доступно три типа кредитов наличными:

  1. 2 000 000 ₽ без залога под 12% на 3 года;
  2. 3 000 000 ₽ с залогом ПТС под 11% на 5 лет;
  3. 15 000 000 ₽ с залогом недвижимости под 9% на срок до 15 лет.

Виды займа наличными банк tinkoff - изображение

Надежные клиенты получают бонус от Тинькофф: пересчет процентов по сниженной ставке и возврат средств при условии погашения без просрочек.

За оформление залога взимается дополнительная комиссия.

»» Оформить кредит наличными можно только на официальном сайте Тинькофф.


Преимущества кредитов от Тинькофф

Кредитные продукты Тинькофф в сравнении с конкурентами имеют следующие достоинства:

  1. Дистанционное оформление и обслуживание, не требующее времени на поездки в офис.
  2. Быстрая связь с оператором службы поддержки.
  3. Выгодные условия погашения кредитов и обслуживания карт.
  4. Три степени защиты средств: SMS-подтверждение, ПИН-код и возможность установить лимиты на снятие.
  5. Кэшбэк на все покупки, оплаченные картой.
  6. Удобный интернет-банк.
  7. Множество способов и точек пополнения.
Какой продукт от Тинькофф вам импонирует?
Кредиты в банке Тинькофф — детальный обзор условий 2019
5 (100%) 4

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *