Кредит для ИП под залог недвижимости

Кредит для ИП под залог недвижимости

Кредиты для ИП под залог недвижимости — это удобная возможность быстро получить средства на расширение бизнеса, покупку помещения или оборудования. Возможность получить срочный кредит под залог недвижимости позволяет предпринимателю не упустить выгодных контрактов и вовремя заключить сделки, которые способствуют росту прибыли.

Какие условия сегодня предлагают коммерческие банки и как оформить кредит за 1 день?

Под какие виды имущества можно взять кредит?

Многие банки готовы предоставить владельцам бизнеса кредит под залог. В таком случае получаемые денежные средства обеспечиваются недвижимым имуществом. Существует два основных вида кредита для ИП под залог. Если компания берет денежную сумму под залог помещений или зданий, которыми владеет, то это кредит под залог коммерческой недвижимости. Если же речь идет о кредитных средствах для приобретения новых помещений, офиса или склада, то само помещение может стать залогом для банка. В таком случае мы оформляем коммерческую ипотеку.

Также займ для ИП можно оформить под залог собственной недвижимости предпринимателя. Гарантиями выплаты для банка могут стать:

  • жилое или коммерческое помещение;
  • офис;
  • склад;
  • торговый центр, магазин;
  • земельный участок.

Имеющаяся недвижимость, в том числе квартира или дом, может стать залогом для получения ссуды. Поскольку эта операция связана с большим риском для банка, который выдает деньги, то и условия для получения их достаточно жесткие. Придется подготовить документы не только о деятельности компании, но и доказать право собственности на залоговое имущество.

Как взять кредит под залог квартиры?

Банк может взять в залог имущество, которое соответствует следующим требованиям:

  • зарегистрировано в Росреестре;
  • не под арестом;
  • пребывает в собственности компании;
  • не в аварийном состоянии;
  • из кирпича или камня.

Рассмотрение заявки в разных банках занимает разное время. Некоторые требуют личной явки предпринимателя, другие оформляют все онлайн. Оформить договор на получение средств можно в Сбербанке, ВТБ, Росбанке, Тинькофф и других. Под залог средства можно получить наличными или на расчетный счет. Условия и пакеты документов в большинстве предложений совпадают, но прежде чем оформить договор, индивидуальные предприниматели должны взвесить возможные риски выбрать наиболее выгодные условия.

Какие документы нужны для получения кредита под залог?

Если вы хотите срочно взять большую сумму наличкой или получить деньги на счет, пакет документов стоит подготовить заранее. Для этого в любом банке понадобятся:

  • паспорт;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • налоговые декларации;
  • финансовая и бухгалтерская отчетность.

Вероятность одобрения заявки может повысить хорошая кредитная история. Жилье, офис или склад, который вы предоставляете под залог, остается собственностью владельца до погашения кредита. В случае залогового займа не понадобятся справки о доходах и свидетельства поручителей. Если вовремя вносить ежемесячные платежи, то риска можно избежать. Кредит также можно погасить досрочно, сэкономив средства.

В случае просрочки платежей может увеличиваться процент выплаты. Худшим результатом неуплаты может стать передача имущества в собственность банка. Однако такие санкции применяются нечасто, лучшие кредиты предполагают возможность продать недвижимость с целью выплаты долга. Если недвижимость не приватизирована или находится в залоге, банк может отказать в выдаче денег.

Кредит наличными для ИП под залог недвижимости от Тинькофф

Банк Тинькофф предлагает несколько программ кредитования для владельцев бизнеса:

  • кредит под залог недвижимости;
  • оборотная кредитная линия;
  • инвестиционная кредитная линия.

Кредит под залог недвижимости выдается под залог квартиры и позволяет получить до 15 млн рублей на срок до 15 лет. Процентная ставка составляет от 8% годовых. Ставка подбирается индивидуально для каждого клиента после рассмотрения документов. Для подачи заявки понадобятся только паспорт, подтверждающий гражданство РФ, и СНИЛС. Полученные при одобрении заявки средства можно использовать как на развитие бизнеса, так и на личные нужды.

Одобрение можно получить в день подачи заявки. За один день ИП получает большую часть суммы, остаток перечисляется после оформления залога. Право собственности на квартиру остается за владельцем, она не переходит в собственность банка. У банка нет полномочий конфисковать жилье и выселить жильцов. Регистрация новых жильцов, аренда и продажа недвижимости возможны только с письменного согласия банка.

Оборотная кредитная линия — это возможность получить 15 млн рублей на срок до 10 лет под залог квартиры. Отличие от обыкновенного кредита состоит в том, что вы один раз подаете заявку и получаете одобрение на определенную сумму, а потом можете использовать ее по мере необходимости. Так у вас появляется запас средств, который без повторного одобрения можно использовать в нужный момент. Проценты начисляются только на использованную сумму. Для получения денег необходимо подтверждение оборота выпиской из банка.

Инвестиционная оборотная линия также позволяет получить до 15 млн рублей. При оформлении инвестиционной программы вы получаете невозобновляемый лимит, тогда как в оборотной программе он возобновляемый. Срок действия линии — до 5 лет.

Оформить заявку на получение кредита под залог:

Преимущества кредитования в банке Тинькофф

Кредит под залог недвижимости в банке Тинькофф может получить совершеннолетний гражданин России в возрасте от 18 лет и до 70 лет с постоянной или временной пропиской на территории РФ, а также ИП и ООО с бизнесом в России. Преимущества оформления состоят в том, что требуется минимальный пакет документов и все их можно отправить онлайн. Чтобы получить кеш — наличные рубли, евро или доллары, также не придется есть в отделение банка.

Оформляя кредит, вы открываете расчетный счет в Тинькофф, на который начисляются кредитные средства. Их в любое время можно использовать или снять. В случае необходимости сотрудники банка приезжают к вам лично, оказывают помощь в получении займа и оформлении документов. Вы можете выбрать удобный график платежей и погасить долг заранее, сэкономив средства. Кредитные линии актуальны для Москвы, СПб и других регионов РФ.

Требования к заемщику достаточно лояльны, а одобрение заявки можно получить в тот же день. Залог легко зарегистрировать, а квартира остается в собственности владельца. При наличии рассрочки собственником заложенной квартиры по-прежнему остается залогодатель. Банк не может конфисковать имущество или выселить жильцов, поэтому предприниматель не рискует лишиться своего жилья. Если вы задумываетесь, опасно ли брать кредит под залог, то помните, что квартира служит гарантией выплаты, страховкой для банка.

При необходимости можно получить согласие Тинькофф на аренду или продажу квартиры для выплаты долга. Плюсы таких кредитных линий также состоят в том, что средства всегда оказываются доступными в нужный момент, а выплачивать их можно 5-10 лет. Условия кредитования подбирают для каждого клиента индивидуально, опираясь на его требования.

Если вам нужен безопасный кредит под залог на выгодных условиях, обращайтесь к консультантам Тинькофф онлайн. В течение дня они рассмотрят документы и предложат подходящую программу, ориентируясь на ваши требования. Сотрудники банка сами регистрируют залог и проверяют документы, вам остается лишь получить нужную сумму и вовремя платить кредитную ставку. Все подробности займа можно увидеть в личном кабинете пользователя.

Не упустите шанс для заключения выгодных контрактов и развития бизнеса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *